Loretta畢業於香港理工大學，於2005年獲認可財務策劃師（CFP）資格。曾任職全港最大的零售銀行PREMIER RELATIONSHIP DIRECTOR，擁有超過21年銀行投資及保險、財務策劃經驗，管理資產超過23億港元。
在銀行這13年，曾是TOT百萬圓桌頂尖會員，亦取得財務策劃第一名。
來到圓桌家族，Loretta也獲得多個奬項，包括資深營業經理全公司第八名，旗下同袍取得投資相連保單銷售第一名，連續八年個人業績達MDRT 、COT，以及QUALITY ADVISOR AWARD優質顧問大奬（QAA）。
